Les parents pensent que les adolescents devraient avoir leur première carte de débit avant leur 16e anniversaire, selon une nouvelle étude.
Une enquête menée auprès de 2 000 parents d’adolescents âgés de 13 à 17 ans a révélé que non seulement les adolescents d’aujourd’hui devraient avoir une carte de débit (à 15,5 ans en moyenne), mais qu’ils devraient également avoir un compte courant au même âge (15,8 ans).
L’enquête a révélé qu’une majorité de parents pensent qu’un compte d’épargne devrait être la priorité, l’âge idéal étant de 13 ans (13,3 %).
Il est intéressant de noter que le parent moyen interrogé estime qu’un adolescent devrait avoir accès à une carte de crédit à 17 ans (17,5 %).
Menés par Talker Research pour le compte de la Huntington Bank, les résultats ont révélé que de nombreux adolescents ne possèdent pas de compte d’épargne (25 %) ni de carte de débit (33 %).
Près de la moitié (47 %) déclarent que leur adolescent n’a pas de compte courant, et la plupart (65 %) n’ont pas encore obtenu de carte de crédit pour leur adolescent, même si 80 % des parents affirment que leur adolescent a besoin de plus d’argent au cours d’une semaine moyenne que lorsqu’il était enfant, à une moyenne de 108 $.
Les résultats ont également révélé un changement dans les délais financiers, les parents affirmant que l’éducation et l’accès financiers devraient être introduits plus tôt pour leurs enfants que lorsqu’ils grandissaient.
Le parent moyen interrogé avait 17 ans avant d’obtenir sa première carte de débit (17,7) ou son premier compte courant (17,3).
En allant plus loin, près des deux tiers des parents interrogés (63 %) ont le sentiment d’être en retard financièrement lorsqu’il s’agit de préparer les prochaines étapes de leur enfant, qu’il s’agisse d’obtenir un diplôme ou des études universitaires, ou simplement de trouver un emploi ou une voiture.
Et pourtant, avec autant de ressources bancaires numériques proposées à travers le pays, seulement 29 % des parents se sentent « tout à fait prêts » à enseigner à leur adolescent comment naviguer et comprendre ces outils.
En plus de cela, les parents estiment qu’apprendre à leur enfant comment établir un budget (52 %), comment épargner (48 %), comment comprendre le crédit (37 %), comment comprendre ses impôts (30 %) et comment gérer ses dettes (30 %) sont les cinq sujets les plus difficiles.
« Notre recherche montre qu’environ un parent interrogé sur cinq (21 %) se sent « très prêt » à enseigner à son enfant comment naviguer dans l’économie actuelle, et seulement un adolescent sur cinq (20 %) partage le même sentiment. Cela nous indique que les parents apprennent aux côtés de leurs adolescents et ont besoin de ressources pour les guider », a déclaré Brant Standridge, président des services bancaires aux particuliers et régionaux de la Huntington Bank. « Le paysage financier est radicalement différent aujourd’hui – et continuera de changer avec l’introduction de nouvelles technologies, les tendances comportementales générationnelles et les changements économiques – et les parents ont besoin d’outils pratiques qui aident les adolescents à planifier et à épargner pour leur avenir financier.
Les résultats ont montré que la clé du progrès réside peut-être dans des conversations honnêtes et dans le maintien d’un esprit ouvert. Seuls 27 % déclarent que leurs propres parents étaient « très ouverts » sur leur situation financière lorsqu’ils étaient jeunes, alors que près du double (57 %) disent la même chose d’eux-mêmes aujourd’hui.
Désormais, plus de la moitié (52 %) déclarent discuter régulièrement de finances avec leur enfant.
Les erreurs ou faux pas financiers (64 %) et les objectifs financiers (60 %) sont les deux principaux sujets dont les parents se sentent à l’aise de discuter avec leur adolescent, et beaucoup iraient jusqu’à dire à leur adolescent leur salaire (47 %) et le montant de leurs dettes (40 %).
L’enquête posait également quelques questions directement destinées aux adolescents et révélait que 90 % d’entre eux pensent que leurs parents connaissent bien les finances.
Lorsqu’on lui a demandé quelle était la plus grande information financière qu’ils avaient apprise de leurs parents, un adolescent a répondu : « ne pas gaspiller d’argent pour des choses dont je n’ai pas vraiment besoin », tandis qu’un autre est allé plus loin, affirmant qu’il avait appris « à ne pas se laisser tromper par les publicités ou les influenceurs en leur faisant acheter des choses dont je n’ai pas besoin ».
De nombreux autres adolescents ont souligné l’importance d’épargner, d’investir et de budgétiser, reflétant les outils nécessaires pour réussir financièrement dans l’économie d’aujourd’hui.
« Cette recherche confirme que les parents travaillent dur pour s’assurer que leur adolescent soit prêt pour les prochaines étapes. Près de trois parents sur cinq (59 %) exercent une grande surveillance sur les finances de leur adolescent, et 41 % espèrent davantage », a déclaré Dan Griffith, directeur de la stratégie patrimoniale à la Huntington Bank. « Il ne s’agit pas de prendre le contrôle total, il s’agit de tirer parti des valeurs familiales communes pour comprendre les défis et les opportunités afin de trouver les meilleures solutions et de préparer la prochaine génération à la réussite financière. »
Sujets les plus difficiles à enseigner aux parents à leurs adolescents :
● Comment budgétiser – 52 %
● Comment économiser – 48 %
● Comprendre le crédit – 37 %
● Comprendre les impôts – 30 %
● Gestion de la dette – 30 %
● Comment investir – 29 %
● Quoi investir – 23 %
● Sûreté et sécurité des services bancaires en ligne – 19 %
● Qu’est-ce que l’intérêt/comment fonctionne l’intérêt – 19 %
● Comment fonctionnent les prêts – 16 %
● Gestion d’un fonds/compte de retraite – 13 %
Méthodologie de recherche :
Talker Research a interrogé 2 000 parents d’adolescents âgés de 13 à 17 ans ayant accès à Internet ; l’enquête a été commandée par Huntington Bank et administrée et menée en ligne par Talker Research entre le 3 et le 10 février 2026. Un lien vers le questionnaire peut être trouvé ici.
